Vốn khởi nghiệp không chỉ là tiền mua thiết bị hoặc nhập lô hàng đầu tiên. Bạn cần dự trù cả các tháng vận hành trước khi dòng tiền từ khách đủ bù chi phí.
Tách chi phí thành hai nhóm
Nhóm ban đầu gồm thiết bị, đặt cọc, sửa mặt bằng, thiết kế hoặc chi phí chuẩn bị sản phẩm. Nhóm hằng tháng gồm thuê, nhân sự, phần mềm, vận chuyển, marketing và các chi phí thực tế của doanh nghiệp. Tránh cộng hai lần cùng một khoản khi nó đã nằm trong vốn lưu động.
Chọn số tháng dự trữ theo kịch bản
Không có một số tháng đúng cho tất cả ngành. Hãy xét chu kỳ bán hàng, thời hạn khách thanh toán và khả năng huy động thêm vốn. Nếu khách trả sau nhưng bạn phải trả nhà cung cấp trước, nhu cầu tiền mặt có thể cao hơn dự kiến dù hoạt động có lợi nhuận.
Lập lịch tiền cần có trước ngày bán đầu tiên
Ví dụ giả lập: trước mở 30 ngày cần cọc 12 triệu; trước mở 7 ngày trả hàng 20 triệu; tháng đầu dự trù 8 triệu vận hành. Nhu cầu tiền theo ba khoản là 40 triệu, chưa phải tổng vốn hoàn chỉnh và chưa trừ doanh thu. Không cộng lại các khoản này nếu đã nằm trong bảng dự trữ.
Tách ngày trả tiền khỏi cách ghi nhận chi phí. Khoản cọc chỉ được coi là tiền có thể thu hồi nếu hợp đồng thực sự quy định vậy; vẫn phải có tiền để trả trước. Ghi điều kiện hoàn cọc, ngày phải trả nhà cung cấp và thời điểm khách dự kiến thanh toán. Đối chiếu lịch này với mô hình hòa vốn: đủ doanh thu trên giấy chưa đồng nghĩa đủ tiền tại ngày đến hạn.
Calculator tính vốn
Bắt đầu từ thông tin của bạn
Các số điền sẵn là ví dụ minh họa. Thay bằng số liệu của bạn trước khi sử dụng kết quả.
Chia sẻ khi bạn đã sẵn sàng
Ví dụ để hiểu công thức
Với 50 triệu chi phí ban đầu, 15 triệu chi phí mỗi tháng, dự trữ 3 tháng và dự phòng 10%, tổng vốn minh họa là 104,5 triệu đồng. Calculator chưa trừ doanh thu dự kiến và chưa tự thêm lãi vay; đó là cách tính dự trữ thận trọng theo các khoản bạn kê khai.
Kiểm tra giả định trước khi quyết định
Xin báo giá từ nhà cung cấp, kiểm tra điều kiện kinh doanh áp dụng và ghi nguồn cho khoản lớn. Dùng bảng dòng tiền để mô phỏng thời điểm thu chi, rồi tính giá bán trước khi thử bán. Tham khảo cách phân nhóm chi phí trong hướng dẫn lập kế hoạch của SBA.
