Một khách có nhiều tên
Mã đại lý trên bảng bán hàng khác mã kế toán. Ghép theo tên gần giống có thể đưa tiền của khách này sang hóa đơn khác; cần ánh xạ được người phụ trách xác nhận.
ONTER · BÁN SỈ, NHÀ PHÂN PHỐI & ĐẠI LÝ
Triển khai AI hỗ trợ đối chiếu công nợ B2B
Từ nhiều file Excel đến bảng cần kiểm tra, tuổi nợ và bản nháp nhắc thanh toán — có kế toán duyệt.
Onter thiết lập một quy trình nhỏ theo dữ liệu và phần mềm hiện tại: chuẩn hóa mã khách, hóa đơn, khoản thanh toán được phân bổ và ngày đến hạn; xuất Excel và danh sách theo dõi khoản phải thu. Không cần thay toàn bộ phần mềm kế toán.
Chỉ công nợ phải thu · Không tự ghi sổ, xác nhận nhận tiền hay gửi nhắc khách · Form không nhận dữ liệu tài chính
DỮ LIỆU MÔ PHỎNG · KHÁCH KH-MẪU
Hóa đơn 10 triệu
Thanh toán phân bổ 6 triệuCòn phải thu 4 triệu
Thanh toán phân bổ 6 triệuCòn phải thu 4 triệu
NHẮC THANH TOÁN: BẢN NHÁP — CHỜ DUYỆT
Chờ kế toán kiểm tra và duyệt
Chờ kế toán kiểm tra và duyệt
Tính từ số liệu giả định đã xác nhận, không phải chứng minh tiền đã nhận hoặc kết quả AI trên dữ liệu khách hàng.
Khi công nợ nằm rải ở Excel, email và phần mềm kế toán
Có tiền ghi nhận, chưa rõ hóa đơn
Thanh toán một phần hoặc gộp nhiều hóa đơn cần phân bổ có căn cứ. Một dòng chuyển tiền chưa đủ để tự đóng hóa đơn; phần chưa phân bổ phải giữ riêng.
Nhắc nhầm khi dữ liệu chưa cập nhật
Khoản đã điều chỉnh, đang tranh chấp hoặc tạm dừng nhắc có thể vẫn nằm trong file cũ. Danh sách nhắc cần kiểm tra lại trước khi nhân sự cho phép gửi.
Trước và sau khi thiết lập quy trình đối chiếu
Trước · Ghép file thủ công
Kế toán mở danh sách khách, hóa đơn và trạng thái thanh toán; tìm từng mã, tính số dư và gom khoản cần hỏi lại.
Sau · Bảng ngoại lệ có nguồn
Chuẩn hóa theo quy tắc đã duyệt, chỉ đối chiếu dữ liệu đủ căn cứ, giữ tham chiếu file/sheet/dòng và ngày chốt đối chiếu để người phụ trách kiểm tra.
Cuối cùng · Người duyệt
Xuất Excel công nợ, tuổi nợ và danh sách cần kiểm tra. Nhắc thanh toán chỉ là bản nháp; kế toán xác nhận số liệu, bên nhận, quyền liên hệ và nội dung trước khi gửi.
Sơ đồ triển khai đề xuất, không phải kết quả của một hệ thống AI đã vận hành cho khách. Không tự sửa sổ cái hoặc quyết định tình trạng tranh chấp.
AI hỗ trợ kiểm tra những gì?
Mã khách và hóa đơn
So theo danh mục ánh xạ đã chốt; gắn cờ mã thiếu, số hóa đơn trùng, kỳ không rõ hoặc dòng chưa ghép được. Không tự gộp hai khách vì tên giống nhau.
Số tiền và phân bổ
Đối chiếu số dư với hóa đơn, thanh toán và điều chỉnh khách xác nhận. Thanh toán một phần theo quy tắc; tiền chưa phân bổ, hoàn/đảo, bù trừ phức tạp chuyển kiểm tra.
Ngày và trạng thái nhắc
Kiểm tra ngày đến hạn, ngày chốt đối chiếu, tuổi nợ và cờ tranh chấp/tạm dừng do nhân sự cung cấp. Thiếu ngày hoặc căn cứ thì chưa rõ — chờ kiểm tra, không tự đoán quá hạn.
Dữ liệu khảo sát: Excel công nợ, danh sách hóa đơn, báo cáo tuổi nợ nếu có, dữ liệu thanh toán được phép cung cấp và danh mục người liên hệ B2B. Ưu tiên file có cấu trúc đọc được, không scan/khóa/macro; không yêu cầu truy cập ngân hàng. OCR hoặc định dạng khác báo riêng sau kiểm mẫu.
VÍ DỤ MÔ PHỎNG · KHÔNG PHẢI CASE KHÁCH HÀNG
Hóa đơn 10 triệu, thanh toán phân bổ 6 triệu: còn 4 triệu
Giả định cùng khách KH-MẪU, hóa đơn HD-MẪU-01, VND; khoản 6 triệu đã được kế toán xác nhận phân bổ vào đúng hóa đơn. Không có chứng từ điều chỉnh giảm, hoàn/đảo hoặc điều chỉnh khác trong ví dụ.
| Hóa đơn | Giá trị | Thanh toán phân bổ | Số dư | Trạng thái |
|---|---|---|---|---|
| HD-MẪU-01 | 10.000.000 đồng | 6.000.000 đồng | 4.000.000 đồng | Cần kế toán kiểm tra trước theo dõi và liên hệ |
10.000.000 − 6.000.000 = 4.000.000 đồng. Ngày đến hạn lấy từ dữ liệu hợp lệ, không suy từ tên file. Nếu số 6 triệu chỉ là tiền chưa phân bổ hoặc mới báo chuyển, giữ trạng thái chờ kiểm tra; ví dụ không xác nhận tiền thực tế đã vào tài khoản.
Báo cáo tuổi nợ giúp doanh nghiệp theo dõi khoản phải thu
Ví dụ dùng ngày chốt đối chiếu 09/10/2026, ngày đến hạn 24/09/2026 do khách xác nhận: chênh 15 ngày, dư 4 triệu thuộc nhóm 1–30 ngày quá hạn. Đây là ví dụ ngày cố định, không phải số liệu đang cập nhật theo ngày xem trang.
Chưa quá hạn
0 đồngNgày đến hạn bằng hoặc sau ngày chốt đối chiếu trong quy tắc minh họa này.
Quá hạn 1–30 ngày
4.000.000 đồng15 ngày từ ngày đến hạn đến ngày chốt đối chiếu; không tính từ ngày lập hóa đơn.
31–60 / 61–90 / trên 90 ngày
0 đồngCác nhóm tuổi nợ còn lại của bộ mẫu. Nhóm tuổi nợ thực tế và lịch trả từng phần phải được khách xác nhận.
Thiếu ngày đến hạn, sai tiền tệ hoặc có nhiều lịch trả chưa phân bổ: tách khoản chưa rõ để kế toán xem. Báo cáo tuổi nợ là phân nhóm dữ liệu, không kết luận pháp lý về khoản nợ hay tính lãi/phạt.
Danh sách ưu tiên những khoản cần kiểm tra
Đủ dữ liệu, cần duyệt
Dòng mẫu dư 4 triệu, quá hạn 15 ngày, có người liên hệ được phép và chưa có cờ dừng: đề xuất kế toán kiểm tra rồi soạn nhắc thanh toán dạng bản nháp.
Khoản chưa khớp
Thiếu mã, tiền chưa phân bổ, điều chỉnh hoặc phiên bản chưa rõ: chờ kiểm tra và ghi lý do/nguồn. Không tự đẩy sang danh sách gửi khách.
Tranh chấp hoặc tạm dừng
Đọc cờ do người phụ trách xác nhận để loại khỏi nhắc đề xuất đến khi được mở lại. AI không quyết định bên nào đúng hoặc tự bỏ cờ dừng.
Nhắc thanh toán có người duyệt, không tự gửi
BẢN NHÁP MÔ PHỎNG — CHỜ DUYỆT: “Kính gửi bộ phận kế toán của KH-MẪU, theo bảng đối chiếu tại ngày 09/10/2026, HD-MẪU-01 còn số dư 4.000.000 đồng sau khoản thanh toán đã phân bổ. Nhờ anh/chị kiểm tra và phản hồi nếu có chênh lệch hoặc chứng từ chưa cập nhật. Nội dung này chờ kế toán bên gửi kiểm tra và duyệt.”
Trước khi gửi, nhân sự xác nhận số dư mới nhất, khoản đã thanh toán, người nhận và quyền liên hệ, cờ dừng/tranh chấp, giọng điệu và chứng từ đính kèm. Không dùng thông tin tài chính/PII trong GA4, không liên hệ bên thứ ba chưa được cấp quyền. Tích hợp email và gửi thực tế cần phạm vi/quyền duyệt riêng, không nằm trong mẫu nhắc thanh toán dạng bản nháp của gói cơ bản.
Phù hợp với doanh nghiệp nào?
Bán sỉ và nhà phân phối
Nhiều khách mua trả sau, bảng bán hàng và bảng kế toán cần đối chiếu theo mã hóa đơn, kỳ và phân bổ thanh toán đã xác nhận.
Đại lý B2B
Theo dõi công nợ phải thu bằng Excel, có người duyệt và bộ mẫu được phép chia sẻ, cần danh sách những khoản cần kiểm tra thay vì thay cả phần mềm.
Đội kế toán đang có hệ thống
Khảo sát tính năng có sẵn trước: nếu phần mềm đã đáp ứng đầy đủ, không cần thêm quy trình. Onter chỉ triển khai phần thiếu theo dữ liệu/quyền tích hợp thực tế.
Tham khảo chức năng có sẵn: ERPNext báo cáo phải thu và Odoo theo dõi hóa đơn. Đây là nguồn nghiệp vụ/nhà cung cấp, không phải đối tác hoặc bằng chứng Onter đã tích hợp các hệ thống này.
Onter khảo sát, cấu hình và nghiệm thu cùng kế toán
- Chốt quyền cung cấp dữ liệu, nơi lưu/xử lý riêng, nhà cung cấp, người phụ trách, thời hạn lưu/xóa cùng mẫu đã ẩn thông tin khi phù hợp.
- Chốt ánh xạ khách/hóa đơn, ngày chốt đối chiếu/ngày đến hạn/nhóm tuổi nợ, thanh toán một phần, điều chỉnh và cờ dừng; lập bộ đáp án Kiểm thử nghiệm thu (UAT).
- Pilot trên giới hạn đã duyệt, kiểm cả khớp/lệch/thiếu ngày/tiền chưa phân bổ/tranh chấp; không hứa độ chính xác trước thử mẫu.
- Setup xuất Excel/tuổi nợ/danh sách cần kiểm tra và nhắc thanh toán dạng bản nháp; kế toán nghiệm thu, nhận hướng dẫn và phạm vi hỗ trợ.
Không nhận sổ công nợ qua form công khai. Mẫu tạm đề xuất tối đa 30 ngày sau Pilot/UAT, tối đa 200 MB cho Pilot và 500 MB cho Setup; thống nhất truy cập và xóa trước khi nhận dữ liệu. Hạ tầng tại doanh nghiệp, đám mây riêng, chứng nhận hoặc cam kết mức dịch vụ (SLA) hoặc lưu lâu hơn báo riêng; không tuyên bố có sẵn hạ tầng AI tài chính đạt chứng nhận.
Bảng giá triển khai AI đối chiếu công nợ
Giá từ mức khởi điểm, phụ thuộc số khách hàng, hóa đơn, dòng dữ liệu, kỳ đối chiếu và yêu cầu tích hợp. Onter khảo sát trước khi chốt phạm vi và báo giá chính thức.
Pilot
Từ 3 triệu đồng
Thử đối chiếu công nợ trên một bộ dữ liệu mẫu.
- Tối đa 20 khách hàng và 100 hóa đơn.
- Xuất một bảng Excel đối chiếu.
- Một mẫu nhắc thanh toán để nhân sự duyệt.
- Tối đa 6 giờ triển khai.
Xem chi tiết phạm vi
Một quy trình, một kỳ đối chiếu tại một ngày chốt; tối đa 20 mã khách hàng, 100 hóa đơn và 500 dòng tổng.
Tối đa 3 file, 1 bố cục và 3 quy tắc; 6 giờ triển khai, 1 lượt chỉnh.
Một mẫu nhắc thanh toán dạng bản nháp và một bảng Excel. Ngân sách API/AI thử nghiệm tối đa 100.000 đồng.
Cửa sổ thử 14 ngày sau khi đủ mẫu và thống nhất phạm vi.
Setup — Triển khai
Từ 8 triệu đồng
Triển khai quy trình đối chiếu để kế toán nghiệm thu.
- Tối đa 100 khách hàng và 500 hóa đơn trên toàn bộ UAT.
- Excel đối chiếu, tuổi nợ và danh sách cần kiểm tra.
- Hai mẫu nhắc thanh toán để nhân sự duyệt.
- Tối đa 16 giờ triển khai.
Xem chi tiết phạm vi
Một quy trình, tối đa 2 kỳ kiểm thử nghiệm thu (UAT); tổng tối đa 100 mã khách hàng, 500 hóa đơn và 2.500 dòng cho toàn bộ UAT.
Tối đa 6 file, 3 bố cục và 6 quy tắc; 16 giờ triển khai, 2 lượt chỉnh.
Hai mẫu nhắc thanh toán dạng bản nháp; một mẫu Excel gồm đối chiếu, tuổi nợ và danh sách cần kiểm tra. Ngân sách API/AI nghiệm thu tối đa 300.000 đồng.
UAT trong 10 ngày làm việc sau bàn giao bản thử; cửa sổ triển khai 30 ngày sau khi đủ mẫu và thống nhất phạm vi.
Bảo trì tùy chọn
790.000 đồng/tháng
Hỗ trợ cấu hình công nợ đã bàn giao.
- Tối đa 0,75 giờ hỗ trợ/tháng, trong giờ hành chính.
- Một điều chỉnh nhỏ trong giới hạn giờ; không cộng dồn.
- Không gồm xử lý dữ liệu hàng tháng, API/AI hoặc hạ tầng.
Xem chi tiết phạm vi
Tối đa 0,75 giờ hỗ trợ trong giờ hành chính mỗi tháng; một điều chỉnh nhỏ trong giới hạn giờ, không cộng dồn.
Không gồm lượng xử lý hàng tháng, API/AI hoặc hạ tầng lưu trữ.
Tính năng mới, tích hợp và hỗ trợ ngoài phạm vi được báo giá riêng.
Giới hạn tổng tính cả dòng hóa đơn, thanh toán, điều chỉnh và danh mục người liên hệ, không nhân giới hạn theo mỗi kỳ. Một doanh nghiệp/tiền tệ VND/bộ ánh xạ, tối đa 10 MB/file; không nhận file có macro, bị khóa hoặc bản scan. Lịch thử/triển khai phụ thuộc đủ dữ liệu/phản hồi, không cam kết vô điều kiện.
Tích hợp MISA/FAST/ERPNext/Odoo/CRM/email/SMTP, gửi nhắc thực tế, kết nối dữ liệu ngân hàng, đa tiền tệ, bù trừ/hoàn đảo phức tạp, hạ tầng và vận hành sau UAT báo riêng. Vượt dòng/khách/hóa đơn/kỳ/giờ/API cần duyệt trước. VAT nếu áp dụng ghi riêng.
Câu hỏi thường gặp
Có phải thay phần mềm kế toán không?
Không mặc định. Onter khảo sát tính năng có sẵn và phần thiếu; nếu hệ thống đang có đã đáp ứng thì không cần quy trình bổ sung.
AI có xác nhận khách đã thanh toán không?
Không. Chỉ tính từ trạng thái và phân bổ kế toán xác nhận; tiền chưa rõ căn cứ được giữ riêng để kiểm tra.
Thanh toán một phần và chứng từ điều chỉnh giảm tính thế nào?
Khách xác nhận quy tắc phân bổ, điều chỉnh, hoàn/đảo và số dư. Ví dụ 10 − 6 = 4 triệu giả định không có điều chỉnh khác; không dùng công thức này cho mọi bộ dữ liệu.
Tuổi nợ tính theo ngày nào?
Ví dụ dùng ngày đến hạn tới ngày chốt đối chiếu, nhóm tuổi nợ đã thống nhất. Thiếu ngày, trả nhiều đợt hoặc khác cách tính phải chốt lại, không tự đoán.
Có tự gửi nhắc công nợ không?
Gói cơ bản chỉ soạn BẢN NHÁP — CHỜ DUYỆT. Kế toán duyệt số liệu, người liên hệ và nội dung; tích hợp/gửi thực tế cần quyền và phạm vi riêng.
Khoản đang tranh chấp có bị nhắc không?
Cờ tranh chấp/tạm dừng do nhân sự xác nhận được dùng để giữ khỏi nhắc đề xuất; không AI tự quyết định tranh chấp hoặc bỏ cờ.
Giá gồm xử lý dữ liệu mỗi tháng chưa?
Chưa. Pilot/Setup có trần tổng và giờ/API thử nghiệm/nghiệm thu UAT; bảo trì chỉ giờ hỗ trợ. Vận hành, API, hạ tầng và vượt giới hạn báo riêng trước phát sinh.
Dữ liệu tài chính được gửi qua landing hoặc Analytics không?
Không upload sổ công nợ qua landing. Form chỉ nhận thông tin tư vấn; tracking không gửi nội dung form, PII hoặc số liệu công nợ vào GA4. Quyền xử lý, mẫu và bảo mật phải thống nhất trước khi nhận dữ liệu.
Tư vấn quy trình công nợ phải thu B2B
Mô tả số khách, hóa đơn và phần mềm đang dùng. Không gửi số tài khoản, danh sách khách, sổ công nợ hoặc dữ liệu tài chính thật qua form.
Liên hệ 0878 169 666, email info@onter.vn hoặc trang liên hệ Onter.
Đang kiểm tra hàng mua? Xem đối chiếu PO, phiếu nhập và hóa đơn. Cần quản lý liên hệ đơn giản? Xem Mini CRM. Khám phá dịch vụ AI Onter.
Logistics: tách công nợ khỏi quyết định báo cước
Khoản phải thu có thể gắn với mã chuyến, hóa đơn và khoản đã thu theo thời điểm chốt. Nhân sự xác nhận cách phân bổ và chứng từ còn tranh chấp trước khi dùng bản nháp nhắc thanh toán; quy trình không tự tính cước hay gửi nhắc nợ cho khách. Tham khảo website logistics để tiếp nhận nhu cầu vận chuyển rõ bối cảnh.
Website giới thiệu và quy trình AI là hai phạm vi riêng. Chỉ kết nối sau khi xác minh dữ liệu, quyền truy cập, người duyệt và báo giá; không mặc định tích hợp trong gói website.
